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海外ファンドのポートフォリオ経済危機にも動じないオフショア分散投資法
著者 荒川雄一 定価 本体2,800円+税 A5判 ソフトカバー 240頁 2009年4月11日発売 ISBN 978-4-7759-9083-4 C2033
≪10年先の資産運用に不安を感じる方、必見！ 「ポートフォリオ哲学」書≫
ポートフォリオとは、「ある時期」に「ある収益目標」を達成するために構築された「投資の組み合わせ」のこと。欧米の富裕層が、幾多の経済危機を乗り越え、大切な資産を殖やしてきた“カギ”のひとつである。
では、実際に、どのようにしてポートフォリオを構築すればよいのだろうか。
ただ単に利益だけを追求して、そのときにハイリターン（つまりハイリスク）な金融商品を組み込んだだけでは、むしろ急激に資産を減らす可能性が高い。また単に“教科書”に書かれているとおりに構築しても、その維持管理方法を知らなければ、急速な“老朽化”を招くだけだろう。
本書では、ポートフォリオの“舞台”として「オフショア」「海外ファンド」を取り上げ、オフショアの利用方法、金融商品の選定方法、投資対象の分散方法、資金配分の決定方法、構築したポートフォリオの維持管理方法について、実際に多くの個人投資家のポートフォリオ作成と管理を支援してきた著者ならではの視点で、具体的に分かりやすく解説している。
ただし、どのように最適なポートフォリオを作ったとしても、それだけでは、文 字どおり「仏作って魂入れず」である。
実は、ポートフォリオの構築にとって最も肝要となるのが、この“魂”なのだ。まさに、本書で「資産運用哲学」として、詳しく紹介されているところである。具体例を挙げて「哲学を持つ重要性」「哲学をどのようにポートフォリオに具現化するか」について解説しているので、読者はそこから「自分がポートフォリオを持つ目的」について強く認識できるようになるだろう。
本書で紹介されているノウハウは、著者が欧州の富裕層に利用されている金融サービス「PMS（ポートフォリオ・マネジメント・サービス）」を実際に体験して得たものである。本書では、こうしたサービスを提供する専門家、IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）との付き合い方についても紹介されているので、IFAの活動に関心がある人にも役に立つだろう。
本書から「自分だけのポートフォリオ」の作り方を学び、「100年に一度」の危機が再び訪れたとしても乗り越えていける資産運用を目指してほしい。
・IFA Japanのホームページ http://www.ifa-japan.co.jp/
おわりに 索引
ちょうどポートフォリオに関する書籍を探しておりました。海外のファンドが取り上げられておりますが、なかなかポートフォリオに関する書籍も少なく、あっても難しい数式や理論だけのものであったりとなかなか参考になる本が見つからなかったところ、本書を見つけました。
非常にわかりやすく書かれているだけでなく、そのまま実践としても使える知識も多く、大変満足しております。
実際のファンドをいくつか組み合わせたポートフォリオの作り方などの計算例などがあればなおよかったと思います。
(神奈川県 M.K様)
